ליווי פיננסי, מכל הזוויות
ארבעה תחומי ליבה — שמתחברים לתוכנית אחת, מותאמת אליכם ומנוהלת בקפדנות לאורך זמן.
תכנון פיננסי הוליסטי
כאן נמצא הלב של רולי פיננסים. במקום להסתכל על כל מוצר בנפרד, אנחנו מסתכלים על כל התמונה — הכנסות, נכסים, התחייבויות, מסים ומטרות — ובונים אסטרטגיה אחת שמחברת ביניהם.
התוצאה היא מפת דרכים פיננסית ברורה: מה לעשות, באיזה סדר ולמה — כך שכל החלטה משרתת את היעדים הגדולים שלכם, מהיום ועד הפרישה ומעבר לה.
- מיפוי נכסים והתחייבויות
- תכנון תזרים ומס
- אסטרטגיית השקעות וחיסכון
- ליווי בהחלטות גדולות
פנסיה וגמל
החיסכון הפנסיוני הוא לרוב הנכס הגדול ביותר שתצברו בחייכם — וגם המוזנח ביותר. הבדלים קטנים בדמי ניהול, במסלול ההשקעה או בתמהיל הכיסויים מצטברים למאות אלפי שקלים לאורך השנים.
אנחנו בוחנים את כלל המכשירים — קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל — ומסדרים אותם לתוכנית אחת, יעילה ומותאמת לגיל ולמטרות שלכם.
- ניתוח והשוואת קרנות פנסיה
- הפחתת דמי ניהול
- התאמת מסלולי השקעה לפרופיל
- תכנון פרישה ומשיכת כספים
ניהול וליווי עושר
ככל שההון גדל, כך גדלה גם המורכבות. לקוחות עם נכסים משמעותיים זקוקים לליווי שמבין מיסוי, השקעות אלטרנטיביות, העברה בין-דורית והגנה על נכסים.
באמצעות רשת שותפים נרחבת — רואי חשבון, עורכי דין ומנהלי השקעות — אנחנו מתכללים עבורכם את כל המומחים תחת אסטרטגיה אחת, ודואגים שההון המשפחתי יישמר ויצמח.
- תכנון מס והעברה בין-דורית
- ליווי השקעות אלטרנטיביות
- תיאום מומחים תחת קורת גג אחת
- הגנה על נכסים משפחתיים
ביטוח
ביטוח טוב הוא לא הפוליסה הכי גדולה — אלא ההגנה הנכונה, בדיוק במידה שמתאימה לכם. אנחנו מנתחים את הסיכונים האמיתיים בחייכם ובונים מעטפת שמכסה את מה שחשוב, בלי כפילויות ובלי תשלום על מה שמיותר.
החל מביטוחי חיים ובריאות, דרך אובדן כושר עבודה ועד ביטוחי רכוש ואחריות — כל רכיב נבחן מול הצרכים שלכם ומול שאר התיק הפיננסי.
- ביטוחי חיים, בריאות וסיעוד
- אובדן כושר עבודה מותאם למקצוע
- ביטוחי מנהלים ומפתח
- אופטימיזציה וביטול כפילויות
באמצעות רשת מומחים חיצוניים
מעבר לתחומי הליבה, אנחנו מרכזים עבורכם גם שירותים משלימים — בליווי ובתיאום שלנו, מול עורכי דין, רואי חשבון ומומחים מובילים בתחומם.
קיבוע זכויות
מיצוי הטבות המס המגיעות לכם בפרישה, בהתנהלות מסודרת מול רשות המסים.
צוואות וייפוי כוח מתמשך
עריכה משפטית מסודרת שמגנה על המשפחה והרכוש — לכל תרחיש, מבעוד מועד.
ייעוץ משכנתא
ליווי בבחירת התמהיל והמסלול המשתלמים ביותר — בלקיחה חדשה או במִחזור.
החזרי מס
בדיקת זכאות והשבת כספים ששולמו ביתר — כסף שמגיע לכם וחוזר אליכם.
נשמח להכיר, ולעשות סדר.
פגישת היכרות אישית, ללא עלות וללא התחייבות — נבין יחד מה חשוב לכם, ונראה איך נכון להתקדם.